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监管频出手!上海银保监连开10张罚单剑指违规提供政府性融资等行为

网络整理 2019-05-18 22:59

监管日趋严格，上海银保监局近日频开罚单，继5月14日上海银保监局一次连开9张总计超千万的罚单后，16日又连续披露10张罚单，直指银行违规提供政府性融资、信用卡资金违规使用等行为，其中涉及上海农商行、建设银行信用卡中心、农业银行信用卡中心、上海嘉定洪都村镇银行等。

在信用卡违规方面，上海银保监局指出，建设银行信用卡中心因在2016年至2017年6月间，部分信用卡资金违规用于非消费领域，责令改正，并处罚款50万元。

无独有偶，2016年9月至2017年6月间，农业银行信用卡中心也因部分信用卡资金违规用于非消费领域，上海银保监局对其作出了同样的处罚。

在违规提供政府性融资方面，农业银行、工商银行等上榜。上海银保监局指出，工商银行上海市崇明支行于2014年9月至2017年12月间，违规提供政府性融资，对其处以50万元的罚款。工商银行普陀支行在2014年12月至2017年3月间，因上述相同事由被处以40万元罚款。

而农业银行上海奉贤支行于2015年12月至2017年6月间违规提供政府性融资，也同样被责令改正，并处以50万元的罚款。

此外，上海银保监局指出，上海农商行于2017年12月和2018年3月，向某地方融资平台发放无对应项目的流动资金贷款，责令改正，并处罚款50万元。

除了上述违法违规事实之外，还有部分银行存在其他行为被处罚。

罚单信息显示，农业银行上海徐汇淮海中路支行因在2016年4月至2018年5月，隐瞒变更营业场所事实，被监管责令改正，并处以20万元的罚款。

上海农商行因在2017年5月，对某同业资金投前调查不尽职，严重违反审慎经营规则，上海银保监局责令改正，对其处以50万元的罚款。

另外还有一家村镇银行也并未成为漏网之鱼。罚单显示，2017年6月，上海嘉定洪都村镇银行发放某个人贷款后，未对贷款资金使用进行跟踪检查和监控分析，部分资金违规用于证券交易，上海银保监局责令改正，并处罚款50万元。而作出处罚决定的日期均为5月7日。